“真情系客户，慧眼识骗局”，2024年6月21日，72岁的北京市民刘阿姨来到兴业银行北京分行广安门支行，送上一面色彩鲜明的锦旗，感谢该支行果断识破诈骗防止她300多万元损失。
这面锦旗背后，隐藏着兴业银行广安门支行通过持续努力识破防止诈骗团伙骗局的故事。
“快帮帮我妈妈！她被诈骗团伙洗脑了！”3月末的一天上午，刘阿姨的女儿联系到兴业银行广安门支行的理财经理王学艳，说她母亲近期通过某网络平台加入多个微信群，那些群聊以学习理财、培育网红为噱头，每天课时长达四五个小时。然而，刘阿姨的行为却充满了疑点：不让家人翻看随身携带的笔记本、频繁操作手机银行、与家人多次吵闹、有陌生人趁白天子女不在前往家中等等。
凭借丰富的经验，王学艳判断刘阿姨很可能遭遇了诈骗。于是与刘阿姨女儿商议，以积点换礼品为由，将刘阿姨约至行里。由于刘阿姨是该支行私人银行客户，支行分管零售的副行长李斌日常也曾经拜访，刘阿姨对李斌很信任，放下了戒备心。刘阿姨展示了她的笔记本，映入现场众人眼帘的十条禁令人不寒而栗：不告诉任何人包括父母、如有孩子不让孩子知道你很有钱、钱到卡里放上半年不要转出来……见此情景，李斌和王学艳随即讲述支行过去发生的种种真实案例，耐心地向刘阿姨讲解了诈骗的常见手法和危害，分析整件事的不合理之处，刘阿姨终于恍然大悟。之后，王学艳引导其女儿果断地帮助刘阿姨退出群聊、拉黑所谓的“老师”。
然而，事情并未就此终结。骗子仍通过各种方式尝试联系刘阿姨。5月底，刘阿姨预约赎回了一款理财产品，紧接着又有陌生人前往家中,阿姨的女儿迫不得已，只能再次向银行寻求帮助。当看到刘阿姨已将数额不小的理财进行了预约赎回，还询问定期如何随时提前支取，甚至交流过程中都有自称老师的微信好友通过语音通话让其背诵身份证号码，该支行工作人员愈发意识到了事态的严重性。
“这款理财产品端午后才能到账。”李斌向刘阿姨的女儿提供了几个紧急措施，如开立时段资产证明、身份证和银行卡都交由子女保管等等，嘱咐他若再有异常，也可通过拨打兴业银行客服热线95561口头挂失等方式紧急避损，对方听后十分认同，当晚回家后就先行做了口头挂失。端午节后，理财产品到账，该支行第一时间联系刘阿姨来行里解除挂失，办理续期，避免了300多万元资金损失。
一直以来，兴业银行北京分行秉持“以客户为中心”的经营理念，想客户之所想，急客户之所急，多次将诈骗事件扼杀在萌芽中，把反诈工作落到实处，未来将持续提供主动、专业、高效、优质的服务，守住客户的钱袋子，切实维护消费者的资金安全权益。
文/金仁甫
（北京青年报客户端）
